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財經觀察

【品今資訊】中國基金業20年 為6億基民賺取2萬億盈利

2018-3-7 作者:

【品今資訊】20年前的今天,中國第一家公募基金公司成立,開啟了中國人財富管理的新格局。

中國基金行業這20年來不忘“初心為公”,牢記使命,所承擔的各項主要使命也取得了一定的成果。

20年后,中國基金行業已成為國家金融體系的重要子行業,截至2018年1月底,公募基金資產管理規模達12.17萬億元,產品近5000只,基金資管機構128家,普惠了全國的6億基民,累計實現盈利超過2萬億元。

展望未來,中國基金業在專業化、多元化和國際化上還有很大的潛力,在服務實體經濟、服務養老體系上還有巨大的發展空間。

20年總回報,超過2萬億元

公募基金公開向社會公眾募集資金,為廣大基民理財,理財中最重要的是回報,這也是中國基金行業過去20年最重要的使命。

過去20年來中國A股市場經歷了4輪牛熊轉換,債券市場也曾經歷多次牛市行情,使得中國基金業總體為基民創造了超過2萬億元的回報。

天相統計數據顯示,截至2017年年底中國基金業所有公募基金的歷史利潤累計為2.06萬億元,簡單平均每年利潤超過1000億元。

有5個年份基金行業凈利潤超過5000億元,其中,2007年基金行業本期利潤超過1.1萬億元,2009年基金行業利潤9200億元,2014年和2015年基金行業利潤分別為5200億元和6800億元。剛過去不久的2017年,在藍籌風格基金和貨幣基金盈利帶動下,全年實現了利潤約5600億元。

分紅也是基金回報投資者的方式之一,中國基金業統計數據顯示,截至2017年中期分紅為1.66萬億元,加上去年下半年以來的分紅,已經超過1.7萬億元。

從單只產品收益率來看,截至2018年2月27日,共有11只開放式基金成立以來收益率超過10倍,如果算上封閉式基金以及它們封轉開后基金的收益率,那么能給投資者帶來10倍以上收益率的基金數量超過20只。

相比業績基準而言,無論是主動權益類基金,還是債券基金、貨幣基金,整體都取得了明顯超越業績基準的投資回報,體現了基金公司專業理財的能力和水平。

基金管理規模,已超12萬億元

過去20年,中國基金業實現了跨越式發展,資產規模是發展的最重要體現之一。

20年前,首批發行的兩只封閉式基金規模合計僅有40億元,2002年底基金行業資產規模超過1000億元,2014年3月首次出現了單只規模過百億的基金產品。2015年A股大牛市加上2016年委外大發展,讓中國基金業規模突破10萬億元大關。?

近5年來,隨著互聯網貨幣基金的大幅發展和其他類型基金的增長,中國基金業資產規模連續突破5萬億元、10萬億元等大關,2017年年底達到了11.6萬億元,是10年前基金業資產規模的3.5倍多。今年1月底整體規模再度躍升至12.17萬億元,再創歷史新高。

從全球共同基金對比來看,2017年三季度末中國開放式基金資產規模1.6萬億美元,名列全球第9,和全球第8的日本差距不到5%。

全球開放式共同基金規模第4到第7名的法國、德國、澳大利亞和英國比中國基金規模多出最多40%,由于中國基金規模還在快速增長中,未來幾年有望超越這些國家,躋身世界共同基金規模前五名。

從基金公司數量來看,2000年前成立了“老十家”基金公司,隨后在加入WTO帶動下,合資基金公司出現大發展,2005年又有銀行系基金公司加入,隨著2013年6月新《基金法》的實施,自然人也能成立基金公司,券商、券商資管和保險資管取得相應資格后,也能發行公募基金產品。截至2017年年底有128家機構獲批發行公募基金產品,其中基金公司113家,股東涉及券商、銀行、信托、保險、私募等多類機構和個人。

6億人的普惠金融

公募基金行業向公眾推廣基金產品,過去20年從最初的2只基金發展到目前的接近5000只公募基金,對應可投資產品近1萬個,為廣大投資者提供了多元化投資選擇。

中國基金產品涵蓋債券、股票、商品、期貨、房地產信托等多種基礎資產,有扎根國內市場的投資,也有面向全球的資產配置,滿足了不同風險偏好、不同資產規模、不同期限的多元理財需求。

從封閉式基金到開放式基金,從普通場外基金到LOF、ETF、FOF,從純境內投資基金到QDII、再到滬港深基金,這些基金產品提供了從高風險杠桿基金、指數基金、主動股票或偏股基金,到股債混合基金、債券基金、貨幣基金、基金組合等中低風險基金的全系列產品選擇。

豐富的產品吸引了更多客戶,因互聯網貨幣基金的快速普及,中國基金業總持有人戶數成倍增加,2017年6月底的全部公募基金持有人戶數合計超過了5.9億戶,預計目前已經超過6億戶。

服務這6億基民的是基金經理和基金公司員工。1998年年底,公募基金僅有7名基金經理,而到2017年年底已經有超過1600名基金經理為基民服務。

從公募基金行業從業人員來看,1998年到2000年的老十家基金公司時代,全行業總員工數只有幾百人,而基金業協會統計數據顯示,公募基金行業從業人員已有7萬人。為基民服務的還包括了銀行、券商、第三方銷售機構的眾多基金托管、銷售和服務人員。

資本市場的重要力量,未來發展之路

中國基金行業還有一項重要的使命在于資本市場的建設。作為A股市場機構投資者的“正規軍”,基金起到了重要的作用。

專業化投資、倡導價值投資理念的公募基金是資本市場重要參與者,是上市公司非常重視的機構投資者,在股權分置改革、價值投資、參與上市公司治理等方面都發揮著積極的作用。

相比中國GDP全球第二的地位和金融體系總規模,中國基金行業還有巨大的發展潛力,未來基金業的發展專業化、多元化和國際化成為業內共識,基金業未來的發展還要服務實體經濟、服務養老體系。【品今資訊】

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